目標利回り

投資を行うにあたって、誰しも目標を持っていることと思います。

もしも持っていないという人がいれば、
この機会に何か目標を立てましょう。

漠然とお金を増やそうとしても、なかなかうまくいくものでもありません。

具体的な目標を立て、それに向けて計画的に資産形成しましょう。

例えば、

• 40までに5億円ためて、ニュージーランドに移住しよう、とか
• 60までに3億円ためて、不自由のない老後を送りたい、

とか、なるべくなら具体的な方が良いかと思います。

　

さて目標が決まれば、必要な金額が出てきます。

その金額を、今持っている金額で割れば、
どれだけ増やそうとしているのかが分かります。

例えば今1000万円の投資資金があって、
10年後に1億円欲しいとします。

すると

1億 / 1000万 = 10

となり、10年で10倍にすればいいということが分かるわけです。

では、10年で10倍にするためには、
一年で平均何%くらい勝てればいいのでしょうか？

これは平均利回りのページで書いているように、
相乗平均の考え方を使うことによって求まります。

つまり10の10乗根を計算すればよいのです。

10乗根とか、あまり計算することもないと思いますが、
マイクロソフトのExcelなどで簡単に計算できます。

適当なセルに

=POWER(10,1/10)

と書いてEnterキーを押すだけです。

この場合、1.258925という答えが出てきます。

これは、一年で資産を1.25倍にしていけば、
10年後にはちょうど10倍になるということを意味しています。

利回りとしては25%でいいわけです。

　

では、皆さんも自分の目標について、この平均利回りを計算して見て下さい。

どのような数字が出てきたでしょうか？

目標を決めようのページでも書きましたが、
この数字があまり大きい人はもう一回良く考えて下さい。

その目標は高望みというものです。

逆に低すぎる人も問題があります。
わざわざ株式に投資する必要があるのか、良く考えて見ましょう。

　

では、何%くらいの数字が適当なのでしょうか？

インフレや経済成長、為替の状況などによって、
お金の価値そのものが変動しますので、
一概には言えないのですが、
おおよそ5%から30%程度が妥当な範囲ではないかと思います。

もちろん、目標が低いほど成功する確率は高く、
目標が高いほど失敗する確率が高くなります。

そこのバランスを良く考えて、自分の人生観にあった勝負を選択しましょう。

長期投資といえども、結局は勝負です。
リスクがまったくないということはなく、たくさん儲けようとすれば、
それなりの危険を覚悟する必要があります。

　

このサイトでは１０年で２倍というのを目安にしています。

この数字で計算すると、目標とする平均利回りは7.18%となります。

これを安全・確実に達成することが目標です。

参考までに、現代で最も成功している投資家の利回りを見てみると、
ウォーレン・バフェット、ジョージ・ソロスともに、25%前後です。

たいしたことのない数字に見えますが、
これを40年とか50年に渡って続けることが出来れば、
この2人くらいのお金持ちにはなれるわけです。

ただし当然のことながら、バフェットやソロスを目指すのであれば、
それ相応の努力や才能、根性や適性が必要になってきます。

凡人には難しいことでしょうから、
10%とか15%くらいを目標にするのがいいように思います。